O que é planejamento financeiro empresarial e como fazer um?
Planejamento financeiro empresarial é o processo de elaborar e implementar um plano estratégico para gerenciar as finanças de uma empresa. Essa estratégia envolve a análise detalhada das finanças atuais da companhia, a previsão de receitas e despesas futuras e a definição de metas financeiras para garantir a saúde e o crescimento do negócio a longo prazo.
Depois de definir o seu tipo de negócio, é importante realizar o planejamento financeiro empresarial e fazer previsões de tributos, investimentos e faturamentos para garantir a estabilidade do seu novo empreendimento.
Sabemos que essa pode não ser uma tarefa muito fácil, mas dedicar-se neste planejamento é uma forma de construir uma base segura para empreender. Além disso, é importante ter o documento financeiro pronto na hora de montar seu plano de negócios completo.
Então, se deseja descobrir quais as etapas para fazer um planejamento financeiro de sucesso, é só seguir a leitura do conteúdo. Vamos lá?
O que é planejamento financeiro empresarial?
Planejamento financeiro empresarial é um documento que faz parte do plano de negócios. Ele precisa conter informações de todos os valores relacionados à sua empresa, como gastos, faturamentos e despesas.
Além disso, é necessário definir suas metas e estar preparado para barreiras financeiras que possam impedir o crescimento da sua empresa e elaborar maneiras de enfrentá-las.
Essa etapa do plano de negócios é fundamental para ter um negócio saudável financeiramente. Pode ser elaborado em cinco fases: análise geral da situação, levantamento dos custos, previsão de cenários, redução de gastos e plano de ação. Vamos conhecê-las a seguir!
💡Saiba mais:
- Plano de negócios: o que é e como fazer o seu?
- Conheça os melhores apps de finanças pessoais
🎥 Veja também: Gestão financeira de forma fácil e eficiente
Por que é importante fazer planejamento financeiro?
Fazer um planejamento financeiro é mais do que uma simples prática de gestão de dinheiro. Na verdade, se trata de uma ferramenta fundamental para alcançar estabilidade econômica e objetivos de vida. Aqui estão algumas razões convincentes para dedicar tempo e esforço a essa tarefa essencial:
Controle e organização
O planejamento financeiro oferece uma visão clara de sua situação financeira atual e ajuda a estabelecer metas realistas para o futuro. Ele permite que você acompanhe seus gastos, identifique áreas de melhoria e tome medidas proativas para alcançar seus objetivos.
Dessa forma, planejar-se é uma etapa fundamental de uma administração financeira eficiente, que garante o uso estratégico de recursos.
Redução do estresse
A incerteza financeira pode ser uma fonte significativa de estresse. Ao desenvolver um plano financeiro sólido, você pode reduzir a ansiedade relacionada às finanças, criando uma sensação de segurança e controle sobre sua situação financeira.
Alcance de metas
Seja comprar uma casa, viajar pelo mundo, garantir uma aposentadoria confortável ou financiar a educação de seus filhos, o planejamento financeiro é a chave para transformar sonhos em realidade. Estabelecer metas financeiras claras e desenvolver um plano para alcançá-las aumenta significativamente suas chances de sucesso.
Como fazer um bom planejamento financeiro empresarial?
Agora que você já sabe o que é planejamento financeiro empresarial, vamos mostrar as etapas para fazer o da sua empresa. Confira:
1. Análise geral da situação
A primeira etapa é fazer o levantamento geral da situação da sua empresa. Isto é, faça uma análise minuciosa do seu negócio, elenque os pontos fortes e fracos, verifique a situação da concorrência, anote quanto tempo está no mercado e afins.
Um meio muito utilizado para entender o cenário da sua empresa, analisar dados importantes e projetar o futuro é a análise SWOT ou FOFA. Por meio dela, você consegue definir:
- Forças (Strenghts);
- Fraquezas (Weaknesses);
- Oportunidades (Opportunities);
- Ameaças (Threats).
💡Saiba mais: Aprendo o que é análise SWOT ou matriz FOFA
2. Levantamento todos os custos e despesas
Feito isso, é o momento de realizar o levantamento de todas as despesas com valores fixos, como aluguel de equipamentos e assinatura de serviços.
Depois, todas as despesas flexíveis, como custos com frete, taxas de meios de pagamento e impostos. Defina quanto dinheiro você precisará reservar mensalmente, deixando uma margem para o aumento dos juros ou do preço de algum componente.
Lembre-se de não confundir o fluxo de caixa da empresa com o seu: contabilize apenas o capital disponível para seu empreendimento. Depois, categorize os custos, avalie se todas as áreas de investimento fundamentais estão sendo contempladas e determine o preço ideal do seu produto.
💡Saiba mais: O que é e como planejar a estrutura de custos do seu e-commerce?
3. Previsão de diferentes cenários
Com os números em mente, comece a imaginar possibilidades para o futuro da sua empresa. Esse processo vai ajudar a sua empresa a se preparar para possíveis imprevistos. Então, faça perguntas como:
- Qual seria o retorno se você separasse uma quantia mensal para investir em publicidade paga, por exemplo?
- O que aconteceria se, por acaso, aquele produto que seria a sua grande aposta não vendesse como o esperado?
Considere situações positivas e negativas e crie soluções para cada uma delas. Vale a pena separar períodos curtos de tempo, como blocos de três meses, por exemplo. Feito isso, defina quais ações precisam ser tomadas para manter o crescimento da sua empresa constante e o orçamento anual equilibrado.
💡 Saiba mais: O que é análise Pestel e qual a importância para o seu negócio?
4. Redução e controle os gastos
Nesta etapa, é importante olhar para as despesas da sua empresa e entender se todas são fundamentais. Caso encontre algum gasto que esteja afetando ou extrapolando o orçamento e, portanto, prejudicando o lucro, tente reduzi-lo.
Por exemplo, se a sua empresa de frete aumentou as tarifas nos últimos tempos, vale procurar outros meios com opções mais competitivas. A Mandaê, por exemplo, é uma solução logística para e-commerce completa que conecta a sua loja virtual com mais de 30 transportadoras.
Dessa forma, o seu cliente consegue optar por rotas mais rápidas e baratas que são calculadas automaticamente em sua loja. Para utilizar esse gateway de frete é necessário optar por uma plataforma de e-commerce com essa integração, como a Nuvemshop.
5. Elaboração do plano de ação
Por fim, depois de realizar todas as etapas, chega o momento de fazer o plano de ação que permite alcançar metas específicas e resolver falhas nos processos. Para fazer o plano de ação, você pode adotar uma ferramenta. Um exemplo é a 5w2h que nada mais é do que um checklist administrativo para organização.
Então, nesse momento, você precisa ter de forma bem clara os gargalos que foram identificados ao longo do planejamento financeiro empresarial. Assim , por meio de um plano de ação bem feito, você consegue encontrar soluções rápidas para os problemas e acelerar o crescimento do seu negócio.
Além disso, não esqueça que diversas áreas estão envolvidas ao realizar as estratégias definidas neste documento, portanto, certifique-se de elaborar um cronograma realista e viável e atribua os setores responsáveis por cada métrica.
💡Saiba mais:
- O que é plano de ação e qual a sua importância?
- Como fazer a antecipação de recebíveis?
Pronto para montar um planejamento financeiro empresarial?
Esperamos que esse conteúdo tenha te ajudado a realizar um planejamento financeiro empresarial objetivo. Ao seguir cada uma dessas etapas com cuidado e dedicação, as suas chances de ter um empreendimento bem estruturado e preparado para o sucesso são grandes.
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