É certo que todo empreendimento precisa fazer gestão financeira, por isso a planilha de conciliação bancária é uma das ferramentas essenciais para um gerenciamento da saúde financeira de uma empresa.
Independente do seu tamanho, todo negócio precisa ter ações que focam na gestão das finanças da empresa, garantindo, assim, a saúde financeira da marca. Para isso, a conciliação bancária faz parte dessa prática.
É de suma importância que os empreendimentos tenham uma forma de controlar a conciliação bancária, que, basicamente, consiste no processo de comparar o extrato bancário com o controle financeiro interno da empresa.
Não perca tempo e já acesse sua planilha de conciliação bancária com download grátis. Isso mesmo, basta baixar gratuitamente e já começar a editar com suas informações para fazer o controle da conciliação financeira da sua empresa.
O que é a conciliação bancária?
Essencial para a saúde financeira de uma empresa, a conciliação bancária é uma prática de controle financeiro interno, que analisa um período específico, onde se compara tudo que entrou e saiu da conta e que também esteja lançado no extrato bancário.
Por exemplo, digamos que sua loja virtual realizou vendas no cartão de crédito ao longo das últimas semanas e você anotou essas vendas, seja em um software ou planilha de controle de vendas.
Ao final da semana — ou do mês — você vai precisar conferir se o valor dessas vendas caíram na sua conta-corrente. Assim você emite o extrato bancário e compara todas as entradas com o que foi anotado. Isso é conciliação bancária!
Essa prática auxilia o empreendedor a ter controle total do saldo da conta, além de ajudar a identificar erros, fraudes, valores não compensados e entre outros. Ter essa prática inserida no processo de controle financeiro, com a ferramenta de planilha de conciliação bancária, te ajudar a ganhar mais tempo e ter um controle mais detalhado das movimentações financeiras.
De acordo com o IBGE, 48% das empresas brasileiras fecham em até 3 anos ― e o principal motivo é a falta de gestão financeira eficiente. Por isso, é de suma importância a existência de processos recorrentes que analisam e detalham as finanças da empresa, como fluxo de caixa, capital de giro e a conciliação bancária.
A questão é que, se sua loja virtual recebe por meio de boletos, cartões de créditos ou débito, por exemplo, você precisa dessa prática de preenchimento da planilha de conciliação bancária para evitar prejuízos no seu negócio.
Por que usar a planilha de conciliação bancária?
Existem diversas formas para analisar e fazer a conciliação bancária da sua empresa. A ferramenta que os empreendedores costumam começar utilizando é a planilha de conciliação bancária em excel.
Por isso desenvolvemos uma planilha robusta e disponibilizamos gratuitamente, assim você consegue começar hoje mesmo a fazer sua gestão financeira de forma estratégica.
A planilha de conciliação bancária auxilia na verificação de inconsistências de dados no controle financeiro; por isso, é uma ferramenta essencial para um negócio, garantindo assim um controle e análise detalhada da saúde financeira do negócio.
Com esse tipo de controle e uma planilha de conciliação bancária em mãos, é possível que você:
- Encontre equívocos no fluxo de caixa;
- Identifique fraudes internas;
- Melhore o planejamento financeiro;
- Maior previsão de fluxo de caixa.
Equívocos no fluxo de caixa
Se você não faz um controle financeiro com uma planilha de conciliação bancária, é possível que o fluxo dos registros de entradas e saídas financeiras do seu negócio apresentem erros.
Equívocos no fluxo de caixa e na contabilidade da empresa afetam diretamente a saúde financeira do negócio, levando a prejuízos, já que as tomadas de decisões são baseadas nos resultados contábeis, se eles estiverem errados as decisões tornam-se prejudiciais para o futuro do negócio.
Identifique fraudes internas
Por mais simples que uma planilha de conciliação bancária em excel possa parecer, essa poderosa ferramenta consegue evitar prejuízos e grandes problemas financeiros à sua empresa.
Realizando um acompanhamento com a planilha, fica fácil encontrar possíveis fraudes internas no caixa, como casos de cheques que não foram compensados, valores inferiores ao real, baixa de cartões inferior aos vendidos.
Fique atento e utilize sua planilha de conciliação bancária para fazer um acompanhamento estratégico! 😉
Melhore o planejamento financeiro
Um grande ponto positivo da planilha de conciliação bancária é que te ajuda a fazer projeções mais realistas para o futuro do negócio, como planejamento de receitas, despesas, custos e investimentos.
A planilha te auxilia a ter um controle total e análise detalhada das movimentações na sua conta-corrente, o que te permite decisões com base em dados, tornando seu planejamento muito mais efetivo.
Maior previsão do fluxo de caixa
Além de uma gestão financeira estratégica, a planilha de conciliação bancária te auxilia a ter um fluxo de caixa mais saudável, já que o controle das entradas e saídas financeiras permitem uma visão mais real da situação financeira do seu negócio.
Com a planilha de conciliação bancária, você tem embasamento em dados para tomada de decisões, evitando prejuízos no fluxo de caixa e cumprindo com obrigações fiscais.
Como usar a planilha de conciliação bancária?
Com a ferramenta da planilha de conciliação bancária em mãos, é possível acompanhar e classificar as movimentações do extrato bancário, o que permite identificar efetivamente o quanto se está gastando e recebendo.
Ao acessar o excel, você vai se deparar com a primeira seção que corresponde aos dados bancários da conta na qual você está fazendo a conciliação. Nesses campos, você vai descrever o nome do banco, os dados da agência e da conta-corrente.
É imprescindível descrever o período de início da análise e o período final, assim você não se perde nas datas com o controle exato na sua planilha de conciliação bancária.
A seção de movimentações bancárias é onde as movimentações são detalhadas. Nessa seção, você conta com 8 colunas para preenchimento, fique atento(a).
Data
Neste campo, você deve detalhar a data daquele lançamento, seja um recebimento ou uma saída. Confira a data no seu extrato bancário e edite a planilha de conciliação bancária.
Descrição
Descreva, nessa coluna, qual a categoria em que o lançamento se enquadra, qual a descrição da movimentação. Exemplo: Fornecedor X, despesa de água, aluguel e etc.
Código da operação bancária
Esse preenchimento dentro do excel da planilha de conciliação bancária vai te ajudar a ter um controle de quais operações mais são realizadas nas suas movimentações, permitindo que você realize um filtro e faça uma análise dos códigos mais utilizados.
Nota Fiscal
Descreva o número da NF para ter todo o detalhe de entrada e saída de forma organizada e visual na sua planilha de conciliação bancária excel. Preencher esse campo também te permite realizar um filtro para entender quais números de notas fiscais costumam aparecer mais nas suas movimentações.
Tipo/Categorias
Preencha sobre o que se refere a categoria da movimentação bancária. Exemplo: custo fixo, comissão, materiais, entre outros.
Observação
Se precisar, descreva com mais detalhes a movimentação e sobre o que se trata. Exemplo: contabilidade, aluguel, comissão de vendedor, etc. Aproveite a planilha de conciliação bancária para detalhar o máximo possível.
Crédito/Débito
Descreva o valor em crédito (saldo positivo) e/ou débito (saldo negativo). Ao inserir um saldo positivo, basta editar com o número. Porém, ao descrever um débito, coloque um sinal de negativo na frente do número, assim como na imagem abaixo.
Saldo parcial [NÃO EDITE ESSA COLUNA]
Esta é a única coluna que não é editável na planilha de conciliação bancária: ela contém fórmulas para calcular suas movimentações com base no saldo inicial preenchido por você na primeira linha da planilha.
Como acessar a planilha de conciliação bancária?
Agora que você já entendeu a importância de utilizar uma planilha de conciliação bancária no processo de controle financeiro da sua empresa, está na hora de acessar o excel e começar a fazer o acompanhamento da sua conta.
Acessar a planilha é simples, basta clicar no botão abaixo, editar suas informações (nome e e-mail) para receber na caixa de entrada do seu e-mail o conteúdo.
Disponibilizamos a planilha de conciliação bancária com download grátis, aproveite para fazer uma gestão financeira mais estratégica do seu negócio. 🚀