A planilha de capital de giro é uma ferramenta estratégica que te ajuda no cálculo e controle da reserva financeira do seu negócio. Esse valor é essencial para cobrir as despesas fixas da empresa e manter a saúde do caixa.
Veja, abaixo, como é fácil utilizar a planilha e calcular seu capital de giro com precisão.
Como acessar a planilha de capital de giro?
Para começar a usar sua planilha de capital de giro para Excel, clique em “Baixar planilha” e, em seguida, faça login com a sua conta do Google.
Então, é só clicar no botão “Fazer uma cópia” para ter uma cópia exclusiva do documento. Dessa forma, você poderá editar o arquivo online, pelo Planilhas Google, e salvá-lo onde quiser dentro do seu Google Drive.
Se você ainda não tiver uma conta do Google, basta clicar em “Criar conta” e seguir os passos para criar uma conta grátis.
Recomendamos que você utilize o Planilhas Google para edição online e cálculo do capital de giro. No entanto, também é possível baixar a planilha para edição no Microsoft Excel ou outro editor — apenas será necessário fazer alguns ajustes de alinhamento para visualizar o conteúdo.
Para isso, vá até a opção “Arquivo > Baixar” e escolha o formato desejado.
O que é capital de giro?
Capital de giro é uma reserva financeira usada para cobrir todos os custos do negócio e manter suas atividades durante o ciclo financeiro. Assim, você não fica no vermelho no intervalo entre pagamentos e recebimentos — e ainda tem dinheiro para investir no crescimento da empresa.
Basicamente, o cálculo do capital de giro é formado pelo dinheiro em caixa, saldo da conta bancária, contas a receber e outras variáveis usadas para quitar dívidas e fazer investimentos.
💡 Saiba mais: O que é capital de giro, para que serve e como calculá-lo?
O que é a planilha de capital de giro?
A planilha de capital de giro é uma ferramenta estratégica que auxilia empreendedores no cálculo do capital de giro e na mensuração da saúde financeira de seu negócio. Com ela, você consegue obter as seguintes informações:
- A quantidade de dias que o capital de giro deverá cobrir no fluxo de caixa da empresa;
- O caixa mínimo necessário para manter todas as obrigações do negócio em dia;
- O capital de giro total necessário para manter o funcionamento da empresa e garantir a compra do estoque.
Como calcular o capital de giro?
Todo empreendedor precisa calcular a Necessidade de Capital de Giro (NGC) do seu negócio, que mostra quanto dinheiro é necessário ter em caixa para equilibrar as contas e garantir lucros.
A dica é buscar operar sempre com o mínimo de capital de giro possível, evitando que seja preciso recorrer a empréstimos para custear o negócio. O cálculo do capital de giro é formada pelas seguintes variáveis:
- Dinheiro em caixa;
- Saldo da conta bancária;
- Contas a receber;
- Outros valores que podem ser usados para quitar dívidas e fazer investimentos.
Já a fórmula do capital de giro é a seguinte:
- Capital de giro = ativo circulante – passivo circulante
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- Ativo circulante é o conjunto de bens e direitos que a empresa possui em movimentação;
- Passivo circulante é o conjunto de dívidas e obrigações que a empresa movimenta.
Por que utilizar uma planilha de capital de giro?
A falta de capital de giro é um dos principais fatores para que empresas entrem em estado de falência. Segundo o Sebrae, o número de negócios que faliram e tiveram suas atividades encerradas por falta de cálculo de capital de giro é 3 vezes maior que o número das empresas que faliram por falta de lucro.
Dessa forma, a planilha de capital de giro é essencial para garantir que o cálculo desse índice esteja constantemente atualizado. Com ela, você automatiza o cálculo do indicador e garante a reserva necessária para todo o seu ciclo financeiro.
Como usar a planilha de capital de giro?
Acompanhe o passo a passo para aprender a usar sua planilha de capital de giro:
1. Comece calculando o estoque
Na primeira aba da planilha,1. Estoque, você deverá preencher os itens armazenados em estoque atualmente.Insira o nome dos produtos, a quantidade e o valor de compra.
Depois, acrescente também o giro de estoque médio em dias (quanto tempo leva para renovar o estoque, de modo geral). Esse dado é importante para medir seu estoque inicial e calcular o capital de giro necessário.
2. Calcule o prazo médio das contas a receber
Na aba 2. Prazo de Recebimento, você deverá calcular o percentual de cada forma de pagamento utilizada nas vendas da empresa (Ex: à vista, a prazo para 30 dias ou a prazo para 90 dias).
Depois, especifique os dias necessários para recebimento na coluna ao lado. Dessa forma, a média ponderada em dias será calculada automaticamente e você saberá quantos dias, em média, são necessários para receber o dinheiro das vendas na sua empresa.
3. Calcule o prazo médio das contas a pagar
Siga para a aba 3. Prazo de Pagamento, onde você poderá calcular quantos dias, em média, a empresa tem para pagar suas contas.
Para isso, será necessário informar o percentual de cada forma de pagamento utilizada nas obrigações financeiras do negócio. Depois, é só informar o número de dias para ter a média ponderada calculada automaticamente.
4. Informe todas as despesas fixas da empresa
Com os prazos médios de recebimento e pagamento calculados, siga para a aba 4. Despesas Fixas, onde os custos fixos da empresa serão detalhados.
Esse valor será fundamental para estimar a necessidade de capital de giro.
5. Verifique os resultados do capital de giro
Enfim, na aba 5. Capital de Giro, você terá os principais resultados para estimar sua necessidade de capital de giro calculados automaticamente, conforme os dados que foram preenchidos nas abas anteriores. São eles:
- A quantidade de dias que o capital de giro deverá cobrir no fluxo de caixa da empresa;
- O caixa mínimo necessário para manter todas as obrigações do negócio em dia;
- O capital de giro total necessário para manter o funcionamento da empresa e garantir a compra do estoque.
Acesse grátis a planilha de capital de giro e tenha em mãos, além de uma ferramenta para acompanhar o ciclo financeiro da sua empresa, um guia com passo a passo de como calcular a necessidade de capital de giro!