A planilha de fluxo de caixa é a ferramenta ideal para uma gestão financeira inteligente da sua empresa. Com o arquivo do Excel pronto e editável em mãos, você tem mais agilidade no registro e acompanhamento das entradas e saídas de dinheiro do seu negócio.
A seguir, vamos explicar o que é o fluxo de caixa, como funciona a gestão e como utilizar a planilha para otimizar essa tarefa no seu dia a dia. Continue com a gente e aproveite sua planilha de fluxo de caixa em Excel pronta! 😉
O que é fluxo de caixa?
O fluxo de caixa é o movimento de entrada e saída de dinheiro em uma empresa. Para fazer a gestão financeira de um negócio, é preciso acompanhar essa movimentação de perto, verificando se o saldo final do período é positivo ou negativo.
Alguns exemplos de entradas são receitas de vendas e rendimentos de investimentos. Já as saídas podem ser contas da empresa, folha de pagamento, impostos, entre outros custos e despesas.
Em resumo, a gestão do fluxo de caixa é uma das atividades mais importantes de um empreendedor. Afinal, por meio dela, é possível manter os compromissos financeiros em dia, avaliar a lucratividade das vendas e controlar o endividamento.
O que é a planilha de fluxo de caixa?
A planilha de fluxo de caixa é uma ferramenta que serve para registrar e acompanhar a movimentação financeira da sua empresa. Com ela, você consegue monitorar todas as entradas e saídas, além de visualizar a saúde financeira do negócio como um todo.
Veja, abaixo, uma imagem geral da planilha:
Por que utilizar uma planilha de fechamento mensal?
Confira os principais motivos para utilizar uma planilha de fluxo de caixa no seu negócio:
- Melhor controle financeiro: ao organizar as finanças dentro da planilha de fluxo de caixa, é possível compreender se a empresa está seguindo caminhos sustentáveis para alcançar o faturamento esperado e, assim, planejar os próximos passos do negócio;
- Projeções realistas: por se tratar de uma ferramenta que funciona como planilha de fechamento mensal, você consegue ter uma projeção financeira precisa para o próximo mês.
- Otimização de custos: com uma visão clara das saídas do seu caixa, você pode reduzir custos, cortar gastos desnecessários e direcionar o dinheiro da empresa para o que realmente importa;
- Preparação para custos sazonais: com um fluxo de caixa atualizado e projetado, é possível compreender quais meses e datas geram mais custos e se organizar para lidar com as sazonalidades.
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Como usar a planilha de fluxo de caixa grátis?
Primeiramente, para preencher sua planilha de fluxo de caixa corretamente, é preciso ter em mãos as seguintes informações:
- Saldo inicial em caixa no mês;
- Entradas: previsão de vendas (ou volume vendido no mês anterior) e outras contas a receber;
- Saídas: despesas mensais, fixas e variáveis, como compra de mercadorias, fornecedores e ferramentas de e-commerce, salários, embalagens, aluguéis, tributos etc.
Agora, vamos ao passo a passo para usar sua planilha de entrada e saída de dinheiro:
1. Preencha o valor do saldo inicial em caixa no início do mês
No início do primeiro mês de uso da planilha de fechamento mensal, informe no campo correspondente o saldo da sua loja em todas as contas bancárias e em caixa, conforme o exemplo.
Nos meses seguintes, o valor do saldo inicial será sempre o “Saldo acumulado” do mês anterior.
2. Atualize as “Entradas”
Preencha as “Entradas” com o dinheiro que entrou em caixa a cada mês. Informe também os valores previstos para receber (vendas, reembolsos, adiantamento de parceiros etc.).
3. Atualize as “Saídas”
Nos campos referentes a “Saídas”, informe os valores previstos para sair do caixa (ou que já saíram) em cada um dos meses.
Aqui, você deve considerar despesas com fornecedores, impostos, salários de funcionários, aluguel, água, energia e ferramentas que seu e-commerce utiliza. Tenha em mente que todas as saídas do caixa da sua empresa precisam estar discriminadas na planilha.
Pronto, agora você poderá escolher com que frequência fazer o seu controle. Nos próximos tópicos, você confere como acompanhar as informações diária ou mensalmente.
Como usar a planilha de fluxo de caixa para controle diário?
Você pode inserir as informações direto na planilha todos os dias e ter o acompanhamento diário das entradas e saídas do seu negócio. Para isso, você irá inserir, dentro da linha do dia em questão, os valores que entraram e os valores que saíram. Confira na imagem:
Para um melhor controle, você pode criar uma aba na planilha e anotar todos os valores de entrada e saída ao longo do dia. Ao final do expediente, você soma todos esses valores de entrada e todos os de saída e insere na linha que intitula o dia em questão.
No entanto, se você prefere o bom e velho papel, basta ir anotando durante o dia o que entrou e o que gastou e, no final do dia, somar e inserir os valores em cada linha, respectivamente. Tome cuidado apenas para não se perder nas anotações e deixar de lado algum dado importante.
Como usar a planilha de entrada e saída de dinheiro para controle mensal?
Caso já faça o controle diário da sua operação e queira usar a planilha para um acompanhamento mensal, basta excluir ou substituir as linhas das entradas e saídas diárias.
Veja abaixo um exemplo da mesma planilha de fluxo de caixa usada para um controle mensal:
Se você não inserir os valores de entrada e saída diariamente em alguma outra ferramenta (ou, pelo menos semanalmente, dependendo da sua demanda), é pouco recomendado que você atualize a planilha apenas para inserir dados mensais.
Por exemplo, digamos que você está tendo grandes gastos para enviar mercadorias com sua atual transportadora. Com a análise diária ou semanal, você conseguiria perceber isso logo na primeira semana do mês e teria tempo para buscar outras soluções.
Porém, se você realizar apenas o controle mensal, só irá perceber isso no final do mês, que é quando preencherá a planilha de fluxo de caixa. Nesse cenário, sua empresa teria passado o mês inteiro gastando com essa transportadora, sendo que a oportunidade de economia poderia ter sido mapeada com mais antecedência, reduzindo assim gastos excessivos. Por isso, preste atenção!
Pronto para usar a planilha de fluxo de caixa em Excel grátis?
Apenas quando existe um acompanhamento recorrente de tudo que entra e sai do caixa da sua empresa é possível manter uma gestão financeira equilibrada. Assim, os empreendedores que desejam escalar seus negócios de maneira saudável precisam realizar esse controle regularmente.
Esperamos que você aproveite a planilha de fluxo de caixa no seu dia a dia. Se quiser saber mais sobre o tema, deixamos, dentro do material e na planilha, algumas recomendações para se aprofundar. Faça o download e confira!